Conoce a tu cliente

KYC (Know Your Customer o “Conoce a tu cliente” como dice su traducción), son una serie de medidas y procedimientos que son establecidas con el fin de identificar a un usuario que accede dentro de un establecimiento de manera satisfactoria.

¿Por qué los casinos en línea utilizan KYC?

En un pasado los casinos eran utilizados como un medio de lavado de dinero al realizar apuestas de pequeña índole y luego realizando retiros, por lo cual hoy en día dado a la globalización de los casinos en línea, esta práctica podría verse agravada. A través de KYC, se puede ligar un nombre a este tipo de transacciones ilegales pudiendo identificar a los implicados criminalmente en este hecho.

Seguido de esto, este tipo de políticas también es usada para determinar la identidad de un usuario en otros casos, como pueden ser el prevenir el abuso de un apostador de las promociones y bonos de un casino, o también para asegurar las medidas de juego responsable en caso de que un usuario que se haya excluido desee entrar a apostar nuevamente.

Los procedimientos KYC otorgan ciertos beneficios tanto a los usuarios como a los casinos donde estos apuestan. Por medio de identificar completamente a los individuos que se encuentran jugando dentro de su plataforma, los casinos pueden cumplir con las exigencias de sus reguladores y excluir a los usuarios que no están realizando procedimientos de lavado de dinero.

Además de ello, el procedimiento protege a los usuarios como medida extra de seguridad sirviendo como una medida extra en caso de que se necesite verificar la identidad de un usuario a la hora de realizar retiros de la cuenta que el casino considere de comportamiento sospechoso.

Finalmente, KYC permite también verificar si un usuario posee la mayoría de edad necesaria para apostar dentro de un establecimiento, o si un individuo que ha pedido exclusión del casino desea volver a entrar antes del periodo acordado, siendo ambas medidas que son usadas para asegurar el juego responsable dentro de las políticas del casino en línea.

Uno de los métodos más usados al entrar a un establecimiento de casino en línea tanto de México como de otros países, es la solicitud de ciertos documentos con el fin de poder obtener toda la información referente a un usuario, o verificar la que ya fue dada por el mismo.

Estos documentos son usados como probatorios tanto para determinar la edad del usuario o si anteriormente fue excluido por alguna razón. Finalmente, la mayoría de los órganos reguladores de casinos exigen a estos la identificación de los usuarios dentro de sus plataformas, de esta manera teniendo un registro de los depósitos hechos por ellos dentro de las plataformas y así prevenir delitos de lavado de dinero.

Finalmente, el casino puede solicitar también documentos siempre que necesite verificar la identidad del usuario como en situaciones de grandes retiros. Esto es para aumentar la seguridad de la cuenta y evitar robos de contraseñas o suplantación de identidad dentro de estas.

Prueba de identificación

Uno de los documentos solicitados es la prueba de identificación, la cual puede ser cumplida al enviar una copia de algún documento que muestre los datos personales del usuario y que sea avalada por una institución gubernamental o internacional.

En estos casos el establecimiento puede solicitar documentos probatorios de identidad como lo son: cédulas de identidad, carnets de identificación, pasaportes o partidas de nacimiento.

Todos estos documentos poseen la identificación completa del usuario, permitiendo a los casinos ligar sus respectivas cuentas a estos usuarios y permitiendo poder usar estos documentos como pruebas para verificar la identidad del apostador en cuestión.

Prueba de dirección de vivienda

Esta prueba busca determinar que el usuario proporcionó de manera correcta su dirección, para ello se solicitan documentos públicos o privados que contengan información de la identidad del usuario y declaren su dirección como lugar de domicilio.

Para ello se solicitan documentos como estados bancarios con la dirección del usuario, o documentos de servicios públicos donde se pueda verificar el domicilio del mismo.

Prueba de métodos de pago

Aunque no es una prueba muy solicitada, en algunas ocasiones los establecimientos en línea pueden solicitar pruebas visuales de los métodos de pago que están siendo usados. De esta manera se aseguran que los medios no estén siendo usados sin permiso o que los datos hayan sido robados.

Para ello puede solicitarse fotografía de tarjetas, o estados de cuenta bancaria o de billetera electrónica.

De cierta manera subir tanta información sensible puede ser considerado como un riesgo de parte de muchos usuarios, dado que dicha documentación oficial puede ser usada fácilmente para suplantar la identidad de cualquier individuo.

Por ello, los casinos que poseen licencias deben apegarse a ciertas directivas las cuales permiten proteger al usuario frente a cualquier riesgo, entre las cuales podemos encontrar las siguientes:

Hay que destacar que, en cuanto a este manejo de información, cualquier usuario que desee retirarse de la plataforma de apuestas o casino en línea puede solicitar al equipo de soporte del mismo que su información sea borrada de la base de datos del mismo.

El casino sólo podrá guardar información probatoria en caso de que se haya detectado un posible lavado de dinero.

Los procedimientos de Know Your Customer tienen como finalidad poder establecer un ambiente seguro tanto para el casino frente a las leyes como proteger a los usuarios dentro de estos establecimientos de posibles robos de identidades y hacer valer las políticas de juego responsable.

Este proceso se aplica directamente a la hora de registro en donde sumado a los datos que son dados por el usuario al momento de registrarse, se le son solicitados ciertos documentos adicionales por medio de fotografías o scans. Esto permite que dichos documentos sean usados como probatorios de la veracidad de los datos y a la vez permite poder nuevamente identificar al usuario en un futuro de ser necesario.

Todos los órganos reguladores buscan trabajar de manera legítima, por lo cual los casinos que tengan licencia de estos están obligados a proporcionar la información de cada usuario con el fin de verificar que estos no estén cometiendo delitos de lavado de dinero. A su vez los establecimientos pueden usar dicha información para proteger a los usuarios al verificar su edad legal o certificar si estos se encuentran bajo exclusión por parte del casino.

Finalmente, esta política también es usada por ciertos establecimientos para evitar el abuso de los usuarios para con las promociones o condiciones del casino, manteniendo el derecho de juego justo para los miembros del establecimiento.